合规安全的理财平台，75天交付，下载量20万+，人均资产提升40%
客户为本地持牌金融机构，主营公募、固收+、FOF/MOM 等产品，线上渠道以H5与第三方平台为主，缺乏自有品牌APP。随着年轻客户对移动理财、智能投顾与资产可视化的需求提升，机构需要构建安全、合规、可持续运营的移动理财平台。
我们围绕“合规前提下的易用体验”设计产品，将开户、风险测评、产品超市、组合配置、投顾服务、消息触达、数据分析整合在一个APP中。后端基于 Java + Spring Boot 分布式架构，接入银行存管、三方支付、基金/券商接口，并按照银保监/证监会规范设计日志、风控与审计模块。
平台上线后，客户成功把原先分散在线下与第三方渠道的资产逐步迁移到自有APP，并通过智能投顾策略，提升了客户持有期限与人均资产规模，为长期运营打下基础。
支持OCR识别、活体检测、视频见证、三要素校验，与银行存管及KYC系统对接，开户流程在APP内一次完成。
根据监管要求设计问卷与评分模型，自动匹配客户风险等级与产品风险等级，超出匹配范围时需双重确认。
支持基金、定期、结构性产品、组合策略等多品类，提供图表、风格雷达、历史回撤、费率说明等可视化信息。
将客户在本机构的持仓、现金、历史交易整合展示，提供行业/资产类别/币种维度拆分与盈亏分析。
基于问卷与行为数据推荐风险匹配产品，提供定投计划、再平衡建议、止盈止损提醒。
支持投顾专属服务、在线咨询、预约回访，聊天记录自动归档以满足合规要求。
支持系统通知、产品动态、到期提醒、营销活动，一站式管理并统计打开率和转化率。
内置交易限额、异常行为检测、黑名单管理、操作日志审计，为稽核与监管报送提供数据基础。
实时监控开户、入金、持仓变化、资金流向与渠道表现，支持导出报表与自定义查询。
下载量
人均资产提升
开户转化提升
用户评分
与合规、风控、IT、业务部门建立联合项目办公室，快速沟通决策。
交付完整源码、接口文档、风控规则配置、审计报表示例。
协助梳理合规流程、信息披露条款、风控阈值配置，并对接第三方审计。
为业务、客服、运营、风控提供多角色培训与应急演练。
对接核心业务系统、风控系统、对账平台、短信邮件平台，实现端到端自动化。
上线 90 天按周复盘开户、入金、活跃和留存指标，持续优化产品策略。
我们提供从技术到合规、从风控到运营的一体化解决方案，帮助金融机构稳定增长。